Description : Outil complet pour la gestion des crédits et des dettes économiques des clients au sein de la plateforme.
À quoi ça sert ? (Exemples pratiques)
Utilisez le module Bilan Clients pour :
- Gérer les remboursements ou crédits internes : Attribuez un solde positif au client qu'il peut utiliser pour des achats futurs ou demander en retrait.
- Créer des systèmes de récompense ou d'affiliation : Enregistrez automatiquement les gains des clients et permettez-leur d'encaisser les revenus une fois un seuil minimum atteint.
- Inciter aux achats : Activez la conversion du solde disponible en une remise directe au moment du paiement pour réduire le panier.
Fonctionnalités principales
1. Gestion administrative du bilan
L'administrateur peut gérer le solde de chaque client directement depuis sa fiche :
- Visualisation du solde : Le solde actuel (positif ou négatif) est toujours visible dans la fiche client et dans la liste générale des clients.
- Ajout d'opérations : Il est possible d'enregistrer manuellement un Crédit (Crédit Client) ou un Débit (Dette Client) en précisant le montant et une note descriptive.
- Historique des mouvements : Visualisation complète de l'historique de tous les crédits et dettes appliqués au client, avec la possibilité de supprimer les opérations individuelles.
2. Fonctionnalités pour l'utilisateur (Espace Client)
Si activé, le client peut accéder à une section dédiée dans l'Espace Réservé :
- Récapitulatif des crédits : Visualisation du solde total disponible.
- Historique détaillé : Accès au tableau complet de tous les mouvements (crédits et débits) avec date et notes.
- Gestion des données de paiement : Le client peut saisir et enregistrer ses données pour le retrait, comme IBAN, Banque et adresse email PayPal.
- Demande de retrait : Le client peut demander le paiement du solde disponible, à condition que le montant demandé soit supérieur à la valeur minimale définie dans les paramètres. Le système gère les demandes en attente et notifie l'administrateur par email.
3. Conversion en remise au paiement
Si activée, cette fonction permet au client d'utiliser son solde disponible pour payer une partie ou la totalité du panier :
- Application de la remise : Au moment du paiement, si le client a un solde positif, l'option d'appliquer le solde comme remise est affichée.
- Remise maximale : La remise appliquée correspond à la valeur la plus faible entre le solde disponible du client et le total du panier.
- Déduction automatique : Une fois le paiement effectué, le solde du client est automatiquement réduit du montant utilisé comme remise.
Comment configurer
Les paramètres du module sont divisés en deux sections principales :
Espace Client
Cette section définit comment le module apparaît et se comporte dans l'espace réservé des utilisateurs.
| Option | Description |
|---|---|
| Afficher la section dans l'espace client | Active l'affichage de la section "Mes crédits" dans le menu utilisateur. |
| Texte d'introduction | Message personnalisé affiché au-dessus de l'historique des mouvements du client. |
| Activer la demande de retrait | Permet aux clients d'envoyer une demande de paiement de leur solde. |
| Valeur minimale requise | Définit le seuil minimum de solde que le client doit atteindre pour pouvoir demander un retrait. |
| Message valeur non atteinte | Message affiché si le solde du client est inférieur au minimum requis pour le retrait. |
| Message valeur atteinte | Message affiché lorsque le client peut procéder à la demande de retrait. |
Conversion en remise
Cette section gère l'utilisation du solde comme moyen de paiement lors du processus d'achat.
| Option | Description |
|---|---|
| Activer le paiement avec le bilan au checkout | Permet au client de convertir le solde en remise au moment du paiement. |
| Message remise disponible | Texte affiché dans le panier lorsque la remise est applicable. Supporte les shortcodes {balance} (solde total) et {balance-value} (remise maximale applicable). |
| Texte du bouton 'Appliquer la remise' | Texte affiché sur le bouton pour activer la remise. |
| Style du bouton | Permet de choisir la couleur et l'apparence graphique du bouton d'application de la remise. |
Intégrations automatiques
Le module s'intègre avec plusieurs zones de la plateforme pour automatiser la gestion des crédits.
Automatisations marketing (Funnel)
Il est possible d'utiliser le bilan comme action dans les parcours d'automatisation :
- Attribuer des crédits : Ajoute une valeur spécifique au solde du client.
- Retirer des crédits : Soustrait une valeur spécifique du solde du client.
- Définir le solde : Ramène le solde du client à une valeur fixe, en calculant automatiquement la différence (crédit ou débit) nécessaire.
Conditions de recherche et segmentation
Le solde du client peut être utilisé comme critère de filtre avancé pour segmenter la clientèle :
- Filtre par solde : Il est possible de rechercher des clients ayant un solde (par exemple : supérieur à 50€, inférieur à 0€ ou compris entre deux valeurs).
Rapports et analyses
- Tableau de bord : Un widget spécifique affiche un graphique récapitulatif et un tableau des opérations récentes, permettant de suivre le volume total et le nombre d'opérations sur une période donnée.
- Rapports avancés : Une source de données dédiée est disponible pour l'analyse des mouvements de bilan, permettant de regrouper les données par date, type d'opération, client et de calculer des métriques agrégées comme le solde total et le montant moyen des transactions.
Cadeaux et attributions périodiques
Il est possible de configurer l'attribution automatique de crédits comme cadeau ou récompense périodique, en définissant le montant et la description du mouvement.
Notifications email
Le système envoie automatiquement des notifications par email en cas de :
- Gain de crédits : Notification au client lorsqu'il reçoit un crédit.
- Demande de retrait : Notification à l'administrateur lorsqu'un client envoie une demande de paiement.
- Retrait accepté : Notification au client lorsque sa demande de retrait est approuvée.
